Договоры банковского обслуживания

Для открытия расчетного счета в банк представляются документы согласно Перечню в одной из следующих форм:

1. оригиналы документов (на обозрение);
   
2. копии документов заверенные нотариально;
   
3. копии, заверенные руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица с представлением на обозрение оригиналов документов
   

Копии, заверенные руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица должны содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности, лица заверившего копию документа, подпись лица, заверившего копию документа, дату и оттиск печати, соответствующий оттиску, имеющемуся в карточке образцов подписей и оттиска печати. Если документы, предоставляются на нескольких листах, они должны быть прошиты и заверены на последней странице в месте скрепления. При заверке документов уполномоченным лицом предоставляется документ, подтверждающий его право заверять документы.

Перечень документов,  предоставляемых для открытия банковского счета:

1.  Учредительные документы (Устав, Учредительный договор, Положение).
2.  Изменения в Устав (при наличии) с отметкой о государственной регистрации.
3.  Решение единственного участника (акционера) или Протокол общего собрания участников (акционеров) о создании юридического лица.
4.  Свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
5.  Свидетельство о государственной регистрации или Лист записи из Единого государственного реестра о создании Юридического лица.
6. Лицензия (Разрешение) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при ее наличии).
7.  Карточка с образцами подписей и оттиском печати, оформленная в соответствии с инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014, удостоверенная российским нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка в присутствии всех лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете.
8.  Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (лиц, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) – протокол, решение, приказ.
9.  Документы, подтверждающие полномочия иных лиц, указанных в карточке на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете. К документам, подтверждающим полномочия лиц, указанных в Карточке, относятся, в том числе, распорядительный акт и/или доверенность, в которых прямо указано, что лицо наделено правом подписи. В документах, подтверждающих полномочия лиц на распоряжение денежными средствами должно быть указано то, что лицо, наделяемое правом подписи, является сотрудником организации.
10.   Приказы о назначении должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Документ о представлении права подписи на расчетных документах лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
11.   Документ, удостоверяющий личность лиц, наделенных правом подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
12.   Выписка из реестра акционеров, на дату, предшествующую дню подписания заявления на открытие счета (не более чем на 30 календарных дней).
13.   Документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, а именно один из следующих документов (фактический и юридический адрес): - договор аренды помещения или иной договор, представляющий право пользования помещением по месту нахождения юридического лица; - свидетельство о праве собственности юридического лица на помещение по его местонахождению; - иной документ, подтверждающий права юридического лица на пользование помещением по месту нахождению юридического лица (соглашение о сотрудничестве, соглашение о совместной деятельности и.т.п.).
14.  Сведения о деловой репутации организации (отзывы в произвольной письменной форме) от других клиентов Банка, имеющих с ней деловые отношения; и (или) отзывы в произвольной письменной форме от других банков, в которых ранее организация находилась на обслуживании, с информацией этих банков об оценке её деловой репутации.
15.   Сведения (документы) о финансовом положении: - копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате); и (или) - копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) - копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) - справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.

---

Документы, необходимые для открытия банковских счетов юридическим лицам - резидентам

Документы, необходимые для открытия банковских счетов юридическим лицам - нерезидентам